Cuando el monto del banco no coincide con el de Cashea
Un pago sale con «Monto Diferente» cuando su referencia sí aparece en el estado de cuenta del BNC, pero el monto en bolívares no es el mismo que reporta Cashea. Aquí verás cómo revisarlo y qué decisiones te tocan a ti.
Qué significa exactamente
Para conciliar un pago se buscan dos cosas en el estado de cuenta del BNC: su referencia y su monto en bolívares. Cuando la referencia aparece pero el monto no es el mismo, el pago no se puede dar por bueno ni por perdido: el dinero llegó, pero no la cantidad que esperabas.
En NeoCASH ese pago queda en el estado Monto Diferente. Una diferencia menor a 0,01 Bs no cuenta, porque se considera redondeo.
Cómo revisarlo, paso a paso
- Mira los dos montos lado a lado. En la tabla de conciliación cada fila muestra el monto de Cashea y el del banco. Al desplegarla ves el registro completo de Cashea y el movimiento del BNC.
- Calcula la diferencia. El indicador «Monto Diferente» del panel suma todas las discrepancias del periodo, y la exportación a Excel trae una columna con la diferencia de cada pago.
- Confirma que es el mismo pago. Comprueba la referencia completa, la fecha y, si lo tienes, el comprobante que te envió el cliente o tu caja.
- Revisa la orden. Con el número de orden, mira en el Reporte de Órdenes qué cuota se estaba pagando y por cuánto.
- Decide qué hacer. Según lo que encuentres, toca reclamar la diferencia, aclararla con el cliente o consultarla con Cashea.
Un ejemplo
| Referencia | Cashea | BNC | Diferencia |
|---|---|---|---|
| 004190215 | 860,50 | 806,50 | 54,00 |
Aquí la referencia coincide y entraron 806,50 Bs, pero Cashea reporta 860,50 Bs. Faltan 54,00 Bs. El siguiente paso es comprobar la cuota de esa orden y el comprobante del pago.
Lo que conviene no hacer
- No lo des por conciliado porque «casi» coincide. Una diferencia pequeña repetida en muchos pagos se convierte en una suma importante a final de mes.
- No lo des por perdido tampoco: el dinero entró, solo que no completo.
- No cambies los archivos para que cuadren. Si corriges un monto a mano, pierdes el rastro de la discrepancia.
Cómo te ayuda NeoCASH
La conciliación de NeoCASH separa estos pagos en su propia pestaña, «Diferentes», con el total en discrepancia del periodo. Desde la fila puedes abrir WhatsApp con la plantilla de incidencia de pago ya rellenada con los datos del cliente y de la orden, para empezar la conversación sin buscar nada.
Si es la primera vez que concilias, empieza por la guía cómo conciliar los pagos de Cashea.
Preguntas frecuentes
- ¿Una diferencia de céntimos cuenta como monto diferente?
- En NeoCASH, una diferencia menor a 0,01 Bs se trata como redondeo y el pago queda conciliado. Cualquier otra diferencia se marca.
- ¿El sistema me dice por qué no coincide?
- No. Te muestra los dos montos, la diferencia y los datos del pago y de la orden. La causa la determinas tú con esa información.
- ¿Puedo exportar la lista de pagos con diferencias?
- Sí. Filtra por «Diferentes» y usa la exportación a Excel: el archivo incluye el monto de Cashea, el del banco y la diferencia de cada pago.